Стратегии управления рисками

Управление рисками — это неотъемлемая часть ответственного инвестирования и торговли. Она помогает снизить общий риск портфеля разными способами.

Сокращение риска — это главный приоритет для многих инвесторов и трейдеров. Даже если толерантность к риску конкретного трейдера достаточно высока, все еще крайне важно оценить, стоит ли он возможной награды. Однако управление рисками — это не просто выбор менее рискованных сделок или инвестиций. Стратегии управления рисками предлагают набор инструментов, которые подходят как для опытных инвесторов, так и для новичков.

Стратегия №1: правило 1%

Правило 1% — это простая стратегия управления рисками, в рамках которой риску подвержено не более 1% от общего капитала при инвестициях или торговле. Если у трейдера есть $10 000 на инвестиции и он хочет придерживаться правила 1%, он может сделать это несколькими способами.

Он может приобрести биткоин (BTC) на сумму $10 000 и установить стоп-лосс или лимитный стоп-ордер на продажу по цене $9900. Таким образом потери можно будет сократить до 1% от общих инвестиций ($100).

Помимо этого, можно приобрести $100 в эфире (ETH) без установки стоп-лосса, поскольку в случае падения цены ETH до 0 потери составят не более 1% от общего капитала. Правило 1% влияет не на размер инвестиций, а на сумму, которой трейдер рискует при инвестировании.

Из-за волатильности рынка правило 1% особенно важно для инвесторов в криптовалюту. В погоне за прибылью многие трейдеры могут инвестировать слишком много и понести огромные потери в надежде на удачу.

Стратегия №2: ​​установка точек стоп-лосс и тейк-профит

Ордер стоп-лосс заранее устанавливает определенную цену актива, при которой позиция будет закрыта. Стоп-цена устанавливается ниже текущей цены и при активации помогает защититься от дальнейших потерь. Ордер тейк-профит действует противоположно стоп-лоссу, устанавливая желаемую цену закрытия позиции, чтобы зафиксировать определенную прибыль.

Ордера стоп-лосс и тейк-профит помогают управлять рисками двумя способами. Во-первых, их можно настроить заранее, и она будут исполнены автоматически. Трейдеру не придется круглосуточно заниматься торговлей, и заранее установленные ордера будут исполняться в периоды волатильности цен. Это также позволяет установить реалистичные лимиты потерь и прибыли, на которые готов пойти трейдер.

Стратегия №3: диверсификация и хеджирование

Диверсификация портфеля — это один из самых популярных и основных инструментов сокращения общего инвестиционного риска. Диверсификация портфеля помогает избежать слишком крупных инвестиций в какой-либо актив или класс активов, что сокращает риск больших потерь от него. Например, инвестор можете хранить множество различных монет и токенов, а также предоставлять ликвидность и займы.

Хеджирование — это более продвинутая стратегия защиты прибыли или минимизации потерь путем покупки другого актива. Обычно это подразумевает открытие противоположной позиции. Диверсификация также может быть одним из видов хеджирования, однако чаще всего в рамках этой стратегии используются фьючерсы.

Фьючерсный контракт позволяет зафиксировать цену актива на дату в будущем. Предположим, трейдер ожидает падение цены биткоина и решает застраховаться от этого риска, открыв фьючерсный контракт на продажу BTC за $20 000 через три месяца. Если через три месяца цена биткоина действительно упадет до $15 000, он получит прибыль от своей фьючерсной позиции.

Стоит помнить, что расчеты по фьючерсным контрактам производятся в валюте без необходимости отправлять монеты. В этом случае другая сторона сделки оплачивает трейдеру $5000 (разницу между спотовой и фьючерсной ценой), что позволяет застраховаться от риска падения цены биткоина.

Как упоминалось выше, криптовалюты могут быть крайне волатильными, однако трейдеры могут диверсифицировать свои портфели в рамках этого класса активов и использовать возможности хеджирования. В криптовалюте диверсификация гораздо важнее, чем на традиционных финансовых рынках с меньшей волатильностью.

Стратегия №4: подготовленная стратегия выхода

Подготовленный план выхода — это простой, но эффективный метод защиты от больших потерь. Придерживаясь плана, трейдер сможет получать прибыль или сокращать убытки в заранее определенный момент.

Если трейдеры получают прибыль, они могут забыть об осторожности и удерживать позицию даже в период падения цен. Помимо этого, на действия пользователя может влиять шумиха, максимализм или настроения торгового сообщества.

Для успешной реализации стратегии выхода рекомендуется использовать лимитные ордера. Их можно настроить на автоматическое срабатывание по лимитной цене как для фиксирования прибыли, так и для ограничения максимального убытка.

Стратегия №5: собственное исследование (DYOR)

Проведение собственного исследования (DYOR) — это важная часть стратегии сокращения рисков для любого инвестора. В эпоху доступного интернета проверять информацию не составляет никакого труда. Прежде чем инвестировать в токен, монету, проект или другой актив, обязательно проверьте доступную информацию. Крайне важно изучить техническую документацию, токеномику, партнеров проекта, а также дорожную карту, сообщество и другие фундаментальные сведения.

Однако стоит учитывать, что дезинформация распространяется довольно быстро, и в интернете любой пользователь может называть свое мнение фактами. При проведении исследования используйте надежные источники информации и учитывайте контекст. Шиллинг криптовалют — распространенное явление, и некоторые проекты или инвесторы могут намеренно выдавать ложные, предвзятые или рекламные новости за правду.